A Pécsi Járási Ügyészség üzletszerűen elkövetett csalás bűntette miatt emelt vádat három személlyel szemben, akik fiktív szerződésekkel igényeltek hiteleket egy pénzintézettől.
A vádirat szerint az egyik férfi a sértett hitelintézet kereskedelmi munkatársa volt. A hitelintézet kisösszegű, rövid lejáratú kölcsönök nyújtásával foglalkozott. Az „otthon nyújtott szolgáltatásukat” igénybe vevő ügyfeleik esetében a kölcsönszerződés megkötése, a kölcsön kihelyezése, a hetente esedékes törlesztőrészletek begyűjtése az ügyfelek otthonában történik.
Ezeket a tevékenységeket a kereskedelmi területi munkatársak látták el.
A vádlottak 2016-ban elhatározták, hogy különböző személyek adatainak megszerzésével, az adatok felhasználásával a hitelintézettel szerződést kötnek, majd a felvett hitelt egymás között elosztják. Egyes szerződéseknél a trükkös csalók kezdetben egy ideig törlesztették a hiteltartozást azért, hogy csalásukat a pénzintézet minél később észlelje, és további hiteleket tudjanak felvenni hamis szerződésekkel.
A valótlan szerződések megkötését megelőzően az egyik vádlott leellenőrizte, hogy az általuk kiválasztott hitelfelvevők hitelképesek-e, majd elkészítették a szerződéseket, melyeket sok esetben tanúként, illetve a szerződő fél nevében is aláírták.
A vádlottak 2016 novembere és 2017 áprilisa között 27 személy adataival éltek vissza, mely fiktív hitelszerződésekkel közel 4,4 millió forint kárt okoztak a pénzintézetnek.
A vádlottak cselekménye a csalás minősített esetének a megállapítására alkalmas, mely
bűncselekmény 1 -5 évig terjedő szabadságvesztéssel büntetendő – zárul a vádirat.
